בעידן של אתגרים כלכליים, יותר ויותר משפחות מבינות את החשיבות הרבה בקבלת ליווי כלכלי מקצועי, וכאן נכנס למשוואה יועץ לכלכלת המשפחה.
יועץ לכלכלת המשפחה הנו מומחה שביכולתו להוביל לעבר יציבות ושגשוג כלכלי. לא סגורים אם גם לכם יש טעם בליווי מקצועי, או לא מבינים עד הסוף מדוע מדובר בשירות כה משמעותי? קבלו סקירה מקיפה.
כלכלת המשפחה – כל מה שחשוב לדעת
כשאנחנו ניגשים לדבר על כלכלת המשפחה, אנחנו מתייחסים למכלול שלם של היבטים פיננסיים שמשפיעים על חיי היומיום.
בין היתר מדובר בהתנהלות כספית של משק הבית – החל מניהול ההכנסות שוטפות, דרך תכנון הוצאות חודשיות, ועד חסכונות והשקעות לטווח ארוך.
כמו כן, נכנס למשוואה כל מה שנוגע לביטוחים, הלוואות, התחייבויות, שינויים צפויים בהכנסה, השקעה בעסק, ניהול נכון של ביטוחים, חינוך פיננסי (גם עבור הילדים) ועוד.
האפשרות לראות בבהירות את התמונה הכלכלית השלמה מאפשרת לא רק לשרוד את החודש, אלא גם לבנות עתיד כלכלי יציב ולהגשים חלומות משפחתיים, כאשר מטרת העל של ניהול כלכלת המשפחה היא יצירת איזון בריא בין ההכנסות להוצאות, תוך יצירת מקורות ביטחון כלכליים למקרי חירום ותכנון מושכל לטווח הארוך.
כפי שניתן לראות, מדובר בתהליך מתמשך שדורש מעקב צמוד, הבנה מקיפה במגוון תחומים משלימים, גמישות מחשבתית שמאפשרת לבצע שינויים נדרשים וכמובן שגם קבלת החלטות מורכבות.
אנחנו במשרד SK ניהול פיננסי, בהובלת שמוליק כץ, יועץ בכיר לכלכלת המשפחה, מציעים ליווי אישי ומקצועי שמוביל לבטיחות כלכלית, לצד צמיחה מבטיחה. שנים של ניסיון מעיק לצד ידע עשיר בתחום מאפשרים לנו ללוות בבטחה ובהצלחה אינספור לקוחות מרוצים.
מתלבטים האם נוכל לסייע גם לכם? לא מבטיחים דבר, לפני שעורכים שיחת ייעוץ מקדימה (בחינם). מוזמנים ליצור קשר ולהטיב בצורה משמעותית את הסטטוס הכלכלי – הנוכחי והעתידי.
כל הסיבות לחבור אל יועץ לכלכלת המשפחה
יועץ לכלכלת המשפחה מביא עמו מטען עשיר של ידע וניסיון שנצבר לאורך שנים של עבודה עם משפחות בשלל מצבים כלכליים – משלב בצורה מדויקת בין הבנה מעמיקה של העולם הפיננסי לבין היכולת לתרגם יעדים כלכליים למנעד משימות ברות השגה.
כמומחים בתחום ליווי כלכלי, יודעים לנתח את התמונה הכוללת של כל משפחה, לזהות דפוסי התנהגות כלכלית, להאיר נקודות חוזקה וחולשה וכמובן להציע פתרונות מובילים מותאמים אישית.
מבחינת ידע והכשרה, אנחנו מביאים לשולחן שורה ארוכה של כישורים נדרשים. כולל התמחות בתכנון פיננסי, פנסיה נדל"נית, תכנון פרישה, ביטוחים, השקעות, תזרים מזומנים, מקסום רווחים, ענייני מיסוי וחיסכון.
מה עוד? מעבר לידע הטכני, מציעים הנחיה מקיפה, ראייה הוליסטית וליווי אישי, כך שסך החבילה השלמה מייצרת ליווי כלכלי משמעותי שמוביל לשינוי מבורך כבר מהרגע הראשון.
מתי להשיג ייעוץ כלכלי?
חבירה לשירותי ייעוץ כלכלי למשפחות רלוונטי עבור שורה ארוכה של מצבים בחיים. מבקשים דוגמאות? בבקשה:
- ייעוץ כלכלי למשפחות רלוונטי בעת קבלת החלטות כלכליות משמעותיות, ממש כמו רכישת דירה או פתיחת עסק.
- כאשר מתלבטים לגבי השקעה כלכלית.
- כשמבקשים לסגור חובות, או למנף של סכום גדול שהשתחרר/התקבל.
- כאשר מבקשים למנף סכום גדול שהתקבל.
- במצבי משבר, ממש כמו הצטברות של חובות, או אובדן מקור הכנסה.
- כאשר עומדים מול מטרה כלכלית כבדה (למשל לקיחת משכנתא, או מימון הלימודים של הילדים) וכדומה.
מסקנה? יועץ כלכלי למשפחה יודע לסייע בבניית תוכנית התאוששות ויציאה ממשברים, ובה בעת מסייע לפרוח ולשגשג, משמע אין לחכות למצבי קצה כדי להרוויח משירותיו של יועץ לכלכלת המשפחה.
שלבים בתהליך
אצלנו במשרד SK ניהול פיננסי, תהליך הליווי מתחיל בסקירה פיננסית מקיפה של מצב המשפחה. בשלב זה נערוך מיפוי מדויק של סך ההכנסות וההוצאות, סך ההתחייבויות הפיננסיות, סך החסכונות והנכסים, כולל סקירה מקיפה של הרגלי צריכה ודפוסים כלכליים.
לאחר שמתקבלת תמונת מצב מקיפה, עוברים להגדרת מטרות ויעדים. בשלב זה, אנחנו ביחד עם הלקוח מגדירים את החזון הכלכלי, מסמנים מכשולים לצד נקודות חוזקה ומפרטים יעדים מדידים, כך שזוכים בתחושת שליטה שמובילה לתחושת מסוגלות חשובה.
באשר ליעדים, אלו יכולים להיות קצרי טווח (כמו איזון התקציב החודשי), או ארוכי טווח (כמו חיסכון לפנסיה, או מימון לימודים אקדמיים לילדים).
השלב השלישי של ליווי כלכלי נוגע לבניית תוכנית פעולה מפורטת להשגת היעדים. התוכנית כוללת צעדים מעשיים לשיפור המצב הפיננסי, ממש כמו ארגון מחדש של התקציב, הסדרת חובות, בניית תוכנית חיסכון, בחירת השקעות ואפילו איתור מקורות הכנסה משלימים, כאשר בכל שלב בוחנים התקדמות ועמידה ביעדים.
קהל היעד של יועץ לכלכלת המשפחה
תוהים האם לפנות אלינו וליהנות משירותים מובילים של יועץ לכלכלת המשפחה? ובכן כפי שמתחיל להתבהר, ייעוץ כלכלי למשפחות מיועד הן עבור משפחות אמידות והן עבור משפחות שמבקשות לשפר את נקודת המוצא.
אם נפרט, נציין ששירותיו של יועץ כלכלי פרטי מיועדים למגוון רחב של מצבים ואוכלוסיות. משפחות שנמצאות במינוס יכולות למצוא בייעוץ כלכלי כלי חיוני ליציאה ממעגל החובות. זוגות שנמצאים בתחילת דרכם יכולים לקבל כלים להתנהלות כלכלית נכונה. זוגות אמידים יכולים להבין כיצד להאדיר את המצב הקיים וכדומה. מסקנה? אין לפנות ליועץ כלכלי רק כשמתמודדים מול אתגרים, אלא גם שמבקשים למנף הון קיים.
כמו כן, אם אתם עצמאיים, אם ההכנסה אינה יציבה, ובטח אם נמצאים לקראת גיל פרישה, תהיו בטוחים שיועץ לכלכלת המשפחה זה בדיוק מה שאתם צריכים. אז נכון שמדובר בהוצאה, אך בהוצאה מניבה. הסכומים שייעוץ מקצועי יניב עבורכם בלתי נתפסים, ואכן לאורך השנים סייענו לאינספור משפחות לצמוח בצורה משמעותית.
יש שאלה? מחכים לשמוע מכם!
חינוך פיננסי – דואגים היום למחר
חינוך פיננסי מהווה מרכיב מרכזי מתהליך הליווי הכלכלי. מטרתו להעניק למשפחה כלים וידע חשוב שישרתו לאורך זמן. התהליך כולל למידה של עקרונות בסיסיים בניהול כספים, הבנה של מושגי יסוד בעולם הפיננסי, ובעיקר הקניית הרגלי התנהלות נכונים.
במסגרת החינוך הפיננסי, המשפחה לומדת כיצד לנהל תקציב באופן אפקטיבי, כיצד לקבל החלטות פיננסיות מושכלות וכיצד להתמודד עם אתגרים כלכליים. מדובר בתהליך מתמשך שמטרתו להעצים את המשפחה ולתת לילדים כלים חשובים כבר בשלבים הראשונים.
כיצד בוחרים יועץ לכלכלת המשפחה?
בחירת יועץ כלכלי למשפחה היא החלטה משמעותית שבכוחה להשפיע בצורה ניכרת על סך התוצאה. לכן אין רק לקבל החלטה שנעזרים בייעוץ מקצועי, אלא גם חשוב לבחון את ההכשרה, את הניסיון בתחום ואת שביעות הרצון של לקוחות קודמים.
כמו כן, יש לצפות מיועץ כלכלי פרטי שישדר שקיפות מלאה לגבי שיטות העבודה, העלויות הכרוכות והצבת מטרות ריאליות.
במשרדנו, SK ניהול פיננסי, תקבלו חבילה מנצחת – ניסיון עשיר לצד שורה ארוכה של יכולות מוכחות. הגישה המקצועית והאישית, יחד עם המחויבות לתוצאות, הן אלו שהופכות את המשרד שלנו לכתובת מובילה. מוזמנים לקבוע פגישה ולהיווכח בעצמכם.
יועץ כלכלי למשפחה - המפתח להצלחה
ניהול נכון של כלכלת המשפחה מהווה מפתח להצלחה פיננסית. יועץ לכלכלת המשפחה מאפשר לשפר את המצב הכלכלי ולבנות עתיד פיננסי יציב. משרד SK ניהול פיננסי מציע מענה מקיף ומותאם אישית.
מדובר באחד מהשירותים היותר משמעותיים שתקבלו בחיים, וכיוון שזוהי הוצאה שמחזירה את עצמה בענק, אין שום סיבה להמשיך לקבל החלטות כלכליות לבד – אתם בהחלט יכולים להשיג ולחסוך הרבה יותר, תנו לנו להוכיח לכם!
לייעוץ ראשוני ללא התחייבות, צרו עמנו קשר. שלכם, שמוליק כץ.
