השקעות אלטרנטיביות

בעידן של תנודתיות גוברת בשווקים הפיננסיים המסורתיים, השקעות אלטרנטיביות הופכות ליותר ויותר מוכרות ומשמעותיות.

מדובר בשפע של אפשרויות השקעה שכוללות מבחר אפשרויות שאינן בהכרח מתמקדות בעולם המניות והאג"ח המוכר, עובדה שמאפשרות למשקיעים לגוון את תיקי ההשקעות ולהרוויח ממבחר הזדמנויות ייחודיות בשווקים הפחות מסורתיים.

אז מהן אותן השקעות אלטרנטיביות, למי הן מיועדות, מה צריך לדעת לפני שקופצים למים, מהן היתרונות אל מול הסיכונים, מה הקשר של הריבית, אלו אפיקים קיימים והאם מדובר במגמה שהיא פה על מנת להישאר?

כחברת ניהול פיננסית מובילה אנחנו בקיאים בתחום ואף יודעים כיצד למנף אותו בהתאם לסך הדרישות, הצרכים והשאיפות של הלקוחות שלנו. נשמע מעניין? כל מה שצריך, חשוב ומעניין לדעת אודות השקעות אלטרנטיביות מוגש עבורכם כאן!

השקעות אלטרנטיביות – נעים להכיר!

ראשית נעצור להסביר שהשקעות אלטרנטיביות מתייחסות למגוון רחב של אפיקי השקעה. החל מנדל"ן מניב, דרך קרנות הון סיכון וקרנות השקעה פרטיות, ועד להשקעות בסחורות, אמנות, ומבחר נכסים מוחשיים. הנקודה היא שמדובר בהשקעות שהן מחוץ לתחום ההשקעות המסורתיות, כלומר לא עוד השקעה במניות, באגרות חוב, או בכספים נזילים.

השקעות אלטרנטיביות פותח צוהר לשלל אפשרויות שעשויות מאוד רווחיות, כמובן אם נכנסים להשקעה בעיניים פתוחות. לצורך הדוגמה, בתחום הנדל"ן המניב, ניתן למצוא השקעות במשרדים, במרכזים מסחריים, במתחמי לוגיסטיקה ובנכסי מגורים להשכרה. כל אלו יודעים לייצר תזרים הכנסות שוטף לצד פוטנציאל עליית ערך משמעותי.

עוד דוגמה? קרנות הון סיכון שמתמקדות בהשקעה בחברות צעירות וחדשניות, בעוד שקרנות השקעה פרטיות מתמחות ברכישה והשבחה של חברות בעלות ותק.

בנוסף, התחום כולל השקעות בסחורות. החל ממתכות יקרות, דרך סחורות חקלאיות ועד משאבי אנרגיה, כאשר גם שוק האמנות מציע הזדמנויות השקעה. כך למשל ניתן להשקיע ביצירות אמנות, בפריטי אספנות נדירים ובנכסים תרבותיים.

לצד כל זאת, קיימים אפיקי השקעה יותר ייחודיים. ממש כמו קרנות גידור שמפעילות אסטרטגיות מסחר מתוחכמות, השקעות בתשתיות (כבישים, נמלי תעופה, מתקני אנרגיה), השקעות בקרנות חוב שמתמחות במתן הלוואות מסוגים שונים, השקעות בקריפטו, ואפילו השקעות בנכסים דיגיטליים ובפלטפורמות פינטק מתקדמות (טכנולוגיות פיננסית).

כל אחד מהאפיקים שציינו מציע פרופיל סיכון-תשואה ייחודי, דורש מומחיות ממוקדת ומאופיין ברמות שונות של נזילות, שקיפות ונגישות למשקיעים. לאור כל זאת, ההיכרות המעמיקה שלנו, הקשרים הייחודיים שלנו והניסיון העשיר שלנו עם המאפיינים הרבים של כל אפיק, היא לא פחות מקריטית להצלחת ההשקעה. אנחנו כל העת חוקרים את התחום, נשארים מעודכנים, לומדים ומכירים אפיקים חדשים.

נשמע מעניין? מוזמנים לפנות אלינו ולקבל פרטים נוספים!

יתרונות וחסרונות מרכזיים

היתרונות המשמעותיים בהשקעות אלטרנטיביות רבים ומגוונים. ראשית, השקעות אלטרנטיביות מאפשרות פיזור השקעות אופטימלי ובו זמנית מזעור תלות בשווקים המסורתיים.

שנית, השקעות אלטרנטיביות מציעות פוטנציאל תשואה הרבה יותר גבוה, במיוחד בתקופות של תנודתיות בשווקים הפיננסיים הרגילים, אם כי אחד מהיתרונות היותר משמעותיים נוגע לעובדה שמדובר בהשקעות שמספקות הגנה אפקטיבית כנגד אינפלציה ומגוון סיכוני שוק ההון.

עם זאת, חשוב להיות מודעים למכלול הסיכונים הטמונים בהשקעות אלטרנטיביות, כאשר הסיכון המרכזי מתמקד ברמת הנזילות הנמוכה, בתקופות השקעה ארוכות ובאי מימוש מידית. כמו כן, לעיתים יש בעיית שקיפות, עובדה שמקשה לבצע הערכת שווי מדויקת ולהשיג מעקב שוטף.

כמו כן, מבחינת סיכון, רמת המורכבות עשויה להיות יותר גבוהה מאשר בהשקעה מסורתית, כאשר אין לשכוח שבין היתר עשויות להיכלל עלויות ניהול גבוהות (כולל דמי ניהול, עמלות ביצועים ומגוון עלויות עסקה).

חשיבות ליווי מקצועי

מרכיב קריטי בהצלחה של השקעות אלטרנטיביות נוגע לליווי מקצועי. יועץ מקצועי מביא עמו לא רק ניסיון רב בקריאת הנתונים ויכולת להתעכב על הפרטים הקטנים, אלא גם קשרים חשובים שמובילים לגישה למידע משמעותי, לצד הזדמנויות השקעה ייחודיות. מעבר לכך, ליווי מקצועי, ממש כפי שאנחנו מציעים, מסייע לבצע בדיקות נאותות ולבחון לעומק את סך הפרטים, וכפי שהניסיון שלנו מלמד, לא מאחורי כל הבטחה יש הוכחה ראויה.

אנחנו ב-Sk ניהול פיננסי מסייעים בבניית אסטרטגיית השקעה מותאמת אישית, בעלי קשרי מהותיים בתחום, ובאופן כללי מתמחים בבחירת אפיקי ההשקעה המתאימים ביותר, תוך ניהול סיכונים מחושב ומעקב שוטף. כל זאת מסייע לא רק לבחור נכונה בהשקעה המתאימה ביותר בהתאם לשורה של דגשים אישיים, אלא גם לוקח בחשבון מגוון היבטים משפטיים והרכבי מיסוי.

ניהול תקציב

Sk ניהול פיננסי - כאן עבורכם!

מיהו קהל היעד של השקעות אלטרנטיבות?

לרוב הפרופיל של המשקיע הסטנדרטי עבור השקעות אלטרנטיביות יהיה משקיע בעל הון פנוי, אשר מסוגל להתחייב לתנאים של השקעה ארוכת טווח ושמסוגל להתמודד עם הרשימה הבאה: תקופות של חוסר נזילות, תנודתיות בשווי של ההשקעה ודרגת סיכון שהיא מעבר למינימאלית. רוצים ללכת על בטוח? נראה שהשקעות אלטרנטיביות אינן בשבילכם.

תוהים האם בהכרח נדרשת הבנה פיננסית מעמיקה לצד יכולת ניתוח של השקעות מורכבות? ובכן אין זה הכרחי, כמובן כל עוד יש תמיכה גבית של גוף מקצועי. פנו אלינו ונשמח להסביר, לסייע ולהכווין. לאורך השנים סייענו לאינספור לקוחות מרוצים.

השוואה להשקעות מסורתיות

בין השקעות אלטרנטיביות להשקעות מסורתיות יש לא מעט הבדלים, אלו ההבדלים היותר מהותיים:

  • השקעה אלטרנטיבית מציעה רמת נזילות יחסית נמוכה.
  • בעוד שהשקעות מסורתיות מציעות תשואות יחסית יציבות, הרי שהשקעות אלטרנטיביות מאופיינות בתנודתיות יותר גבוהה.
  • השקעה אלטרנטיבית מציעה פוטנציאל לתשואה יותר גבוהה.
  • השקעה אלטרנטיבית דורשת מומחיות ספציפית והבנה מעמיקה בתחום שבו משקיעים (למעט מקרים בהם נעזרים באנשי מקצוע מובילים). אנחנו ב Sk -ניהול פיננסי נשמח ללוות ולהכווין לעבר השקעה שמובילה לתשואה מדהימה.

כיצד בוחרים השקעה אלטרנטיבית?

תהליך הבחירה בהשקעה אלטרנטיבית מחייב בדיקת נאותות מקיפה. יש לבחון את הרקע והניסיון של מנהלי ההשקעה, את המבנה המשפטי והפיננסי של ההשקעה, את היסטוריית הביצועים ואת אסטרטגיית היציאה האפשרית. לצד כל זאת, חשוב לבצע ההתאמה לפרופיל ההשקעות האישי ולוודא שההשקעה תואמת את מטרות ההשקעה.

חושבים שהשקעה אלטרנטיבית אידיאלית עבורכם? פנו אלינו – שיחת ייעוץ ראשונית ללא עלות!

ניהול תקציב

Sk ניהול פיננסי - כאן עבורכם!

הריבית - גם היא חלק מהמשוואה

סביבת הריבית משפיעה באופן משמעותי על הרווחיות שהשקעות אלטרנטיביות מציעות, וכאן ניגש להסביר. בסביבת ריבית נמוכה, השקעות אלטרנטיביות נהנות מיתרון יחסי – מציעות תשואה עודפת. לעומת זאת, בסביבת ריבית גבוהה, חלק מההשקעות האלטרנטיביות עלולות להיפגע, אם כי אין זה הכרחי. כך למשל השקעות בנדל"ן מניב או בסחורות, ריבית גבוהה עשויה להוות יתרון.

דוגמאות להשקעות אלטרנטיביות:

  • קרנות הון סיכון – השקעה בחברות סטארט-אפ בשלבים שונים של התפתחותן. מדובר בפוטנציאל תשואה גבוה לצד רמת סיכון גבוהה.
  • קרנות חוב – השקעה בחוב פרטי. מדובר בתזרים הכנסות יחסית יציב.
  • קרנות גידור – אלו משתמשות באסטרטגיות מסחר מתוחכמות ומגוונות במטרה להשיג רווחים עקביים. המשקיעים מקבלים הזדמנות להרוויח יותר, תוך ניסיון למזער סיכונים.
  • סחורות ומתכות יקרות – השקעה בסחורות פיזיות, ממש כמו זהב וחומרי גלם. מדובר בהגנה אידיאלית מפני אינפלציה.

פנייה אחת ואתם בדרך הנכונה!

  • שנסכם?! השקעות אלטרנטיביות מהוות כלי חשוב בארגז הכלים של המשקיע החדש, אך דורשות התייחסות מקצועית שכוללת הבנה מקיפה, אמצעי זהירות וניסיון רחב. אם לוקחים את כל המרכיבים האלו ביחד ומשלבים נכונה, התשואה עשויה להיות מדהימה.

    נשמע מעניין, רוצים לשמוע פרטים נוספים, תוהים האם הסכום שעומד לרשותכם מתאים להשקעה ובעיקר מחפשים לפעול באופן אחראי שמוביל למינוף פיננסי משמעותי? אנחנו ב Sk-ניהול פיננסי נשמח לסייע. הרימו טלפון עוד היום ונתקדם משם.

צור קשר

השאירו פרטיכם ומיד נחזור אליכם

דילוג לתוכן