שמוליק כץ
המומחה שלכם לתכנון פיננסי
שלום, שמי שמוליק כץ, הבעלים של Sk ניהול פיננסי. כבעלים ומוביל החברה, אני משלב בין ידע מעמיק, מקצועיות ללא פשרות, אמינות, ייעוץ אישי, טיפים מעשיים וראייה הוליסטית שמובילה למקסום החיסכון והרווחים.
את דרכי בתחום הפיננסי התחלתי לפני כ-40 שנה. בין היתר עברתי קורס יועצי השקעות בבנק דיסקונט, קורס למנהל מתקדם מבית הפניקס ועוד שורה של קורסים משלימים בתחומי ביטוחי בריאות וביטוחי סיעוד, כאשר לתחום התכנון הפיננסי נכנסתי כבר בשנות ה-80.
לאורך השנים המשכתי ללמוד, להתעדכן ולהתמקצע, ואף הייתי שותף בבניית מערכת מחשב לתכנון פיננסי. בין היתר סיימתי בשנת 2015 בהצלחה קורס מתקדם לתכנון פיננסי (בעל תואר CFP – מתכנן פיננסי מוסמך), קורס פנסיה נדל"נית מטעם רימונים סוכנות לביטוח, קורס פרישה מטעם מכללת אורין שפלטר ובשנת 2021 קורס למתכנני פרישה.
את סך הידע שצברתי, לצד הניסיון העשיר, אני עוטף לכדי חבילת שירותים מובילה בשני תחומים משלימים: תכנון פיננסי ופרישה. רוצים למנף את ההון הקיים, להימנע ממכשולי מיסוי ולדאוג לעתיד הכלכלי? כאן עבורכם עם שורה של כלים מסייעים.
ליווי אישי ומקצועי
לאחר 40 שנות ניסיון בעולם הביטוח והתכנון הפיננסי, אני מציע ידע עשיר לצד טיפים חשובים שמסייעים לכל משפחה ופנסיור/ית להתנהל נכון כלכלית, תוך מקסום רווחים ומזעור סיכונים.
אני כאן כדי לספק הכוונה מקצועית ואמינה בניהול העתודות הכלכליות, תוך התמקדות בשני אפיקים משלימים: תכנון פיננסי ותכנון פרישה. כל זאת כדי למקסם את סך החסכונות ולהגיע לגיל פרישה לצד חומת הגנה איתנה.
כבעל ניסיון עשיר וידע מגוון בתחום, מתמחה בתפירת תוכנית ליווי פרטנית עבור כל לקוח. כולל ניתוח מעמיק של המצב הכלכלי, בחינה מקיפה של סך הנכסים הפיננסים, הגדרת צרכים, זיהוי מטרות משפחתיות, בניית תוכנית פעולה מותאמת אישית, יצירת תזרים מזומנים לטווח הארוך (עד גיל 90) וכמובן אופטימיזציה של תכניות ביטוח, חיסכון והשקעות.
רוצים לפעול היום עבור מחר כלכלי יותר? תתחילו משיחת טלפון. מעניק ייעוץ ראשוני ללא התחייבות!
בני 60 פלוס?
לאלו מכם שמתקרבים לגיל פרישה וברשותם תכניות פנסיוניות (פנסיה, ביטוח מנהלים וכדומה), אני מציע ליווי אישי, כולל קבלת קצבה תוך כדי עבודה (מתאים לגילאי 60 פלוס).
השירות מציע מבחר שירותים משלימים. כולל בחינה מקיפה של צרכים אישיים, התאמה של תכניות פנסיוניות (בהתאם לסך הצרכים והמטרות), טיפול בטפסי עזיבת עבודה, מקסום הטבות מס, מזעור תשלומים וכמובן ליווי ותיאום מקצועי מול הגופים הפיננסיים.
כל זאת במטרה למקסם את סך החסכונות, למנוע מראש הוצאות מיותרות ולמזער תשלומי מס.
גם אתם חושבים על העתיד הכלכלי ומחפשים לייצר חומת הגנה? גם אתם רוצים להיות רגועים בהגיעכם לגיל פרישה? מוזמנים לפנות אלי – ביחד נדייק את התוכנית הפיננסית שלכם.
מכניסים ביחד בין 15-20,000 ₪ בחודש?
לכל משפחה יש הוצאות שוטפות, התחייבויות כלכליות, תזרימים קבועים, בלת"מים כספיים ויעדים פיננסים. כל זאת מחייב תכנון פיננסי מקצועי שמסייע לחתוך בהוצאות ולהגדיל את החסכונות.
מה אני מציע? עריכת תזרים מזומנים מושכל עד לגיל 85-90 . כיצד? ראשית, אני עורך בדיקה מקיפה לצד תכנון מקצועי של סך הנכסים הפיננסיים, כולל מעבר מקיף של סך הצרכים והמטרות המשפחתיות. שנית, בונה תוכנית מקיפה לטובת מימוש סך המטרות, כולל התייחסות לתוכניות ביטוח, חיסכון והשקעות.
גם אתם רוצים להגיע לגיל פרישה מעוגנים ברשת כלכלית איתנה? גם אתם רוצים להבין מה ניתן לעשות כיום כדי ליהנות מעתיד כלכלי יציב ומשמעותי? זהו בדיוק הזמן להבין כיצד נדרש לפעול בצורה שונה כבר ממחר.
עם הידע העשיר, הניסיון המשמעותי שלי ומסירות אינסופית, מבטיח שנבנה ביחד עתיד פיננסי משמעותי, עבורכם ועבור המשפחה שלכם.
מה תקבלו מאתנו?
מעטפת שירות מגוונת
ניסיון רב שנים
מחויבות לשירות הטוב ביותר
